کدام صرافی ارز دیجیتال با ایران کار میکند؟

اگه شما هم مثل خیلی از ما ایرانی ها تو بازار ارز دیجیتال فعال هستید، حتماً بارها این سوال براتون پیش اومده که با وجود همه تحریم ها و محدودیت ها، بالاخره کدوم صرافی ارز دیجیتال با ایران کار میکنه و میشه با خیال راحت توش معامله کرد؟ درسته که پیدا کردن یه صرافی امن و مطمئن که هم به نیازهای ما جواب بده و هم ریسک بلوکه شدن پولمون رو نداشته باشه، مثل پیدا کردن سوزن تو انبار کاه می مونه، ولی نگران نباشید، توی این مقاله تا جایی که بشه همه جوانب رو با هم بررسی می کنیم.

بازار ارزهای دیجیتال، با اون همه جذابیت و پتانسیلی که برای سودآوری داره، برای ما ایرانی ها یه جورایی مثل یه شمشیر دولبه ست. از یه طرف، فرصت های بی نظیری برای سرمایه گذاری و کسب درآمد فراهم می کنه و از طرف دیگه، سایه سنگین تحریم ها و محدودیت ها همیشه بالای سر معاملاتمون هست. این داستان فقط مخصوص افراد تازه وارد نیست؛ حتی اونایی که سال هاست تو این بازارن هم مدام باید گوش به زنگ باشن که یه دفعه صرافی مورد استفاده شون، تصمیم نگیره جلوی خدمات دهی به ایرانی ها رو بگیره و کل دارایی هاشون رو مسدود کنه.

هدفمون از نوشتن این مقاله اینه که بهتون کمک کنیم تا با دید باز و آگاهی کامل، بهترین صرافی رو برای خودتون انتخاب کنید. چه صرافی های داخلی که دردسر کمتری دارن، و چه صرافی های خارجی که با یه سری مراقبت ها و احتیاط ها هنوز هم می تونن گزینه های خوبی باشن. می خوایم راهکارهای عملی رو نشونتون بدیم تا ریسک هاتون رو کم کنید و با آرامش بیشتری تو این بازار پرهیجان قدم بردارید.

چرا ما ایرانی ها برای انتخاب صرافی ارز دیجیتال به دردسر می افتیم؟

قبول کنید که زندگی تو ایران و فعالیت تو یه بازار جهانی مثل ارز دیجیتال، کلی چالش های خاص خودش رو داره. اگه بخوایم ریشه یابی کنیم که چرا همیشه برای انتخاب یه صرافی ارز دیجیتال خوب اینقدر گیج میشیم و به مشکل می خوریم، باید به چندتا دلیل اصلی اشاره کنیم که مثل یه دیوار بلند، جلوی راه ما سبز شدن:

• تحریم های بین المللی و خطر مسدود شدن پول: این مورد که دیگه نیازی به توضیح نداره. ایران تحت تحریمه و خیلی از صرافی های بزرگ دنیا مجبورن که به خاطر این تحریم ها، جلوی خدمات دهی به کاربران ایرانی رو بگیرن. نتیجه اش هم میشه مسدود شدن حساب ها و خدای نکرده از دست رفتن سرمایه کاربران.
• قوانین سخت گیرانه احراز هویت (KYC): بیشتر صرافی های بین المللی برای جلوگیری از پولشویی و تأمین مالی تروریسم، از کاربرانشون می خوان که احراز هویت (Know Your Customer) انجام بدن. این یعنی باید مدارک شناسایی مثل پاسپورت یا کارت ملی ارائه بدیم. حالا مشکل اینجاست که مدارک ما ایرانی ها معمولاً برای این صرافی ها قابل قبول نیست و عملاً راه رو برای فعالیتمون می بندن.
• محدودیت های IP و دردسر VPN و VPS: حتی اگه صرافی ای هم با احراز هویت ما کاری نداشته باشه، معمولاً IP ایران رو مسدود می کنه. این یعنی باید از ابزارهای تغییر IP مثل VPN یا VPS استفاده کنیم. تازه این هم دردسرهای خودش رو داره؛ باید IP ثابت باشه، هر لحظه ممکنه لو بره و باز هم حسابمون قفل بشه.
• عدم دسترسی به سیستم های پرداخت جهانی: ما به کارت های اعتباری بین المللی مثل ویزا و مسترکارت یا سرویس هایی مثل پی پال دسترسی نداریم. این موضوع، واریز و برداشت پول رو تو صرافی های خارجی حسابی سخت و گاهی غیرممکن می کنه.
• سابقه های تلخ مسدود شدن حساب ها: متاسفانه بارها پیش اومده که صرافی های بزرگ مثل بایننس یا کوکوین، یک دفعه اعلام کردن که دیگه به ایرانی ها خدمات نمیدن و حساب ها رو بستن. این داستان باعث شده که دیگه نتونیم به صرافی های خارجی اعتماد کامل داشته باشیم و همیشه یه ترس ته دلمون باشه.

سایه سنگین تحریم ها و محدودیت های احراز هویت، انتخاب صرافی ارز دیجیتال مناسب رو برای ما ایرانی ها به یه چالش بزرگ تبدیل کرده؛ چالشی که با آگاهی درست و انتخاب هوشمندانه، میشه بر اون غلبه کرد و دارایی ها رو امن نگه داشت.

مهم ترین چیزها برای انتخاب صرافی ارز دیجیتال (راهنمای جامع)

حالا که فهمیدیم درد کجاست، بیایید ببینیم اصلاً برای انتخاب یه صرافی خوب، چه چیزهایی رو باید ملاک قرار بدیم. این معیارهایی که می گم، هم برای صرافی های داخلی کاربرد دارن و هم برای صرافی های خارجی، فقط باید بسته به شرایط، وزنشون رو تغییر بدیم.

سیاست صرافی درباره ایرانی ها

اولین و مهم ترین قدم، همینه! باید ببینیم اون صرافی اصلاً با ما ایرانی ها مشکلی داره یا نه. بعضی صرافی ها شفاف میگن که خدمات نمیدن، بعضی ها هم سکوت می کنن که این خودش علامت سواله. حتماً چک کنید که احراز هویت اجباری هست یا نه، و اگه اجباریه، مدارک ایرانی رو قبول می کنن یا نه. اگه باید IP رو عوض کنید، حتماً از یه VPN با IP ثابت یا ترجیحاً VPS استفاده کنید که ریسک کمتری داره و حسابتون رو قفل نمی کنه.

امنیت و سابقه

هیچی مهم تر از امنیت پولتون نیست. یه نگاه به سابقه صرافی بندازید؛ قبلاً هک شده؟ اگه شده، چقدر ضرر کرده و آیا جبران کرده یا نه؟ صرافی خوب، تدابیر امنیتی قوی مثل احراز هویت دو عاملی (2FA) و نگهداری بخش زیادی از دارایی ها تو کیف پول های سرد (Cold Wallet) داره. شفافیت اطلاعاتی، یعنی اینکه تیم صرافی، آدرس دفتر مرکزی و مجوزهاشون مشخص باشه، هم خیلی مهمه.

امکانات و ابزارهای معاملاتی

هر صرافی یه سری امکانات میده. ببینید آیا ارز دیجیتالی که می خواید بخرید یا بفروشید توش هست؟ بازار اسپات (خرید و فروش عادی) داره؟ اگه حرفه ای هستید، فیوچرز (معاملات اهرم دار) و مارجین چی؟ خدمات دیگه ای مثل استیکینگ (سود گرفتن از نگهداری ارز)، وام دهی یا کپی تریدینگ (کپی کردن معاملات بقیه) داره؟ نقدینگی صرافی هم مهمه؛ هرچی حجم معاملاتش بیشتر باشه، راحت تر خرید و فروش می کنید و قیمت ها کمتر جابه جا میشن.

کارمزدها

کارمزدها همون پولی هستن که صرافی بابت هر معامله ازتون می گیره. ساختار کارمزد (Maker/Taker) رو چک کنید. کارمزدهای واریز و برداشت هم مهمه. یه مقایسه کوچیک با صرافی های دیگه بهتون دید خوبی میده.

پشتیبانی مشتری

اگه مشکلی براتون پیش بیاد، چی؟ صرافی باید پشتیبانی قوی، سریع و همیشه در دسترس داشته باشه. اگه صرافی خارجی انتخاب می کنید، ببینید پشتیبانی فارسی دارن یا نه. راه های ارتباطی مثل چت آنلاین، تلفن یا ایمیل هم مهمن.

راحتی استفاده و اپلیکیشن

رابط کاربری صرافی باید ساده و کاربرپسند باشه. چه تازه کار باشید و چه حرفه ای، باید بتونید راحت باهاش کار کنید. داشتن اپلیکیشن موبایل برای اندروید و iOS هم که دیگه جزو واجباته تا هرجا که هستید بتونید معامله کنید.

واریز و برداشت

اینجا دیگه داستان برای صرافی های داخلی و خارجی فرق می کنه. برای صرافی های داخلی، باید امکان واریز و برداشت ریالی آسون و سریع وجود داشته باشه. حداقل و حداکثر مبلغ واریز و برداشت هم مهمه. سرعت انجام این فرآیندها هم از اهمیت بالایی برخورداره تا پولتون معطل نمونه.

صرافی های ارز دیجیتال داخلی: یه انتخاب مطمئن و بی دردسر

خیلی از ما، وقتی بحث انتخاب صرافی میشه، به خاطر راحتی و امنیت بیشتر، اول به سراغ صرافی های داخلی میریم. واقعیتش هم اینه که صرافی های ایرانی کلی مزیت دارن که کار رو برای ما راحت می کنن و استرسمون رو کمتر می کنن. بیایید با هم ببینیم چرا این صرافی ها می تونن گزینه های خوبی باشن و بعد چندتا از بهترین هاشون رو معرفی کنیم.

مزایای صرافی های ایرانی

• واریز و برداشت ریالی آسان و سریع: این مهم ترین مزیت صرافی های داخلیه. دیگه لازم نیست دغدغه تبدیل پول از ریال به دلار و برعکس رو داشته باشید. مستقیم می تونید با کارت بانکی خودتون پول واریز و برداشت کنید.
• عدم نیاز به ابزارهای تغییر IP: خیالتون راحته که حسابتون به خاطر IP قفل نمیشه. نیازی به VPN و VPS نیست و این یعنی یه دردسر بزرگ کمتر.
• پشتیبانی فارسی و امکان پیگیری قانونی: اگه مشکلی براتون پیش بیاد، راحت می تونید با پشتیبانی فارسی صحبت کنید و اگه لازم شد، حتی از طریق مراجع قانونی پیگیری کنید.
• فرآیند احراز هویت بومی و ساده: احراز هویت تو صرافی های ایرانی معمولاً خیلی راحت تره و با مدارک شناسایی داخلی انجام میشه.

مقایسه جامع صرافی های ایرانی

برای اینکه بهتر بتونید تصمیم بگیرید، یه نگاهی به چندتا از صرافی های مطرح و محبوب ایرانی بندازیم:

نام صرافی	تاریخ تاسیس (شمسی)	تعداد ارزها (تقریبی)	کارمزد معاملات اسپات	قابلیت ها	مزایا و معایب کلیدی
نوبیتکس (Nobitex)	۱۳۹۶	بیش از ۱۹۸	۰.۲ درصد	فیوچرز، استیکینگ، وام	بزرگترین و قدیمی ترین صرافی ایرانی، تنوع بالا، قابلیت های پیشرفته
بیت پین (Bitpin)	۱۳۹۹	بیش از ۲۷۵	۰.۳ درصد	استیکینگ، وام، ربات	کارمزد مناسب، رابط کاربری خوب، خدمات متنوع
والکس (Wallex)	۱۳۹۸	بیش از ۱۱۰	۰.۳۵ درصد	وام	تنوع ارز، پلتفرم قوی، پشتیبانی مناسب
او ام پی فینکس (OMPfinex)	۱۳۹۹	نامشخص	۰.۳۵ درصد	فیوچرز، وام	ارائه معاملات فیوچرز، رابط کاربری کاربرپسند
تبدیل (Tabdeal)	۱۳۹۸	بیش از ۶۰	۰.۲۵ درصد	فیوچرز، NFT	کارمزد رقابتی، انتقال رایگان به بایننس (در بعضی شبکه ها)، پشتیبانی قوی
آبان تتر (Abantether)	۱۳۹۷	بیش از ۴۸۰	۰.۳ درصد	وام	تنوع ارز بالا، کارمزد مناسب، شناخته شده
اوکی اکسچنج (Ok-ex)	۱۳۹۶	نامشخص	۰.۱ درصد	اسپات	کارمزد پایین، سابقه فعالیت طولانی، گزینه مناسب برای کاربران داخل ایران
رمزینکس (Ramzinex)	۱۳۹۷	نامشخص	۰.۲ درصد	نامشخص	رابط کاربری ساده، مناسب برای مبتدیان
کیف پول من (Kifpoolme)	۱۳۹۹	بیش از ۲,۰۰۰	۰.۴ درصد	استیکینگ	تنوع ارز فوق العاده بالا، امکانات کیف پول
بیت ۲۴ (Bit24)	۱۳۹۸	نامشخص	۰.۲ درصد	نامشخص	سرعت بالا در خرید و فروش، پشتیبانی خوب

معرفی برترین صرافی های ایرانی

حالا بیایید کمی بیشتر درباره چندتا از این صرافی ها صحبت کنیم:

نوبیتکس

نوبیتکس رو میشه بزرگترین و قدیمی ترین صرافی ایرانی دونست. اگه دنبال تنوع ارز زیادی هستید و همزمان می خواید امکانات پیشرفته ای مثل معاملات فیوچرز یا استیکینگ رو هم داشته باشید، نوبیتکس می تونه گزینه خیلی خوبی باشه. کارمزدهاش هم معقوله و تیم پشتیبانی خوبی داره. از اونجایی که کاربرای زیادی داره، نقدینگی معاملاتش هم بالاست و راحت می تونید خرید و فروش کنید.

بیت پین

بیت پین یکی دیگه از صرافی های پرطرفداره که رابط کاربری خیلی خوب و جذابی داره. اگه تازه وارد این بازار شدید، کار کردن با بیت پین براتون راحته. کارمزدهاش هم مناسبه و امکانات خوبی مثل استیکینگ و وام دهی هم ارائه میده. اگه دنبال یه صرافی با کارمزد خوب و تجربه کاربری ساده هستید، بیت پین رو حتماً امتحان کنید.

والکس

والکس هم جزو صرافی های مطرحه که تنوع خوبی از ارزها رو ارائه میده. وام دهی ارز دیجیتال هم یکی از خدماتیه که والکس به کاربرانش میده. پلتفرم معاملاتی والکس نسبتاً قویه و برای معامله گرای حرفه ای تر هم مناسبه. پشتیبانی خوبی هم داره و سعی می کنه پاسخگو باشه.

تبدیل

اسم این صرافی شاید کمی کمتر شنیده شده باشه، ولی امکانات خیلی خوبی داره. کارمزدهاش رقابتیه و یه ویژگی خیلی جالبش، امکان انتقال رایگان دارایی از بایننس به تبدیل و برعکس (در بعضی شبکه ها) هست. این ویژگی برای کسایی که هنوز دارایی تو صرافی های خارجی دارن، خیلی به درد می خوره. پشتیبانی قوی و خدمات متنوع دیگه مثل معاملات فیوچرز و NFT هم داره.

اوکی اکسچنج

اوکی اکسچنج هم یکی از قدیمی های بازاره که کارمزد نسبتاً پایینی داره. اگه به دنبال یه صرافی با سابقه و کارمزد کم برای معاملات اسپات هستید، اوکی اکسچنج رو در نظر داشته باشید. این صرافی هم جزو گزینه هاییه که کاربران ایرانی می تونن بدون دردسر ازش استفاده کنن.

صرافی های ارز دیجیتال خارجی: با احتیاط و آگاهی از خطرات

با اینکه صرافی های داخلی روزبه روز بهتر میشن، ولی گاهی وقتا دلمون می خواد سراغ صرافی های خارجی بریم. شاید به خاطر حجم معاملات بیشتر، تنوع ارزهای بالاتر یا امکانات خاصی که صرافی های داخلی هنوز ندارن. اما یادتون باشه، کار کردن با صرافی های خارجی برای ما ایرانی ها همیشه یه جورایی روی لبه تیغ راه رفتنه. خطر مسدود شدن حساب، بلوکه شدن پول، یا تغییر یهویی قوانین از سمت صرافی همیشه وجود داره. اگه تصمیم گرفتید سراغ صرافی خارجی برید، حتماً از VPS (سرور مجازی خصوصی با IP ثابت) استفاده کنید و هیچ وقت حجم زیادی از پولتون رو توی صرافی های خارجی نگه ندارید.

صرافی های متمرکز (CEX) خارجی

چندتا صرافی خارجی هستن که در حال حاضر به نوعی با ایرانی ها کنار میان، ولی هر کدوم داستان و شرایط خاص خودشون رو دارن:

کوینکس (CoinEx)

کوینکس از اون صرافی هایی بود که مدت ها برای ایرانی ها بدون دردسر کار می کرد. کارمزدهاش پایینه و ارزهای دیجیتال زیادی رو پشتیبانی می کنه. رابط کاربری ساده ای هم داره که هم برای تازه کارها و هم حرفه ای ها مناسبه. خدمات دیگه ای مثل معاملات مارجین، فیوچرز و استیکینگ هم ارائه میده. توکن بومی خودشون، CET، هم برای کاهش کارمزدها به درد می خوره. اما یه نکته خیلی مهم درباره کوینکس: حدود یک سال پیش یه هک بزرگ رو تجربه کرد و نزدیک ۶۰ میلیون دلار از دارایی کاربرانش به سرقت رفت. با اینکه قول جبران دادن، ولی این اتفاق یه زنگ خطره جدیه که هیچ وقت پول زیاد رو تو کیف پول صرافی نگه ندارید. برای ورود به کوینکس هم بهتره از VPN/VPS با IP ثابت استفاده کنید تا دچار مشکل نشید.

• مزایای کوینکس:
  • کارمزدهای پایین
  • رابط کاربری ساده و کاربرپسند
  • پشتیبانی از ارزهای دیجیتال متنوع
  • توکن بومی CET برای کاهش کارمزد
• معایب کوینکس:
  • سابقه هک بزرگ
  • حجم معاملات نسبتاً پایین تر از غول ها
  • گزینه های محدود پرداخت فیات
  • پشتیبانی مشتری محدود
  • نیاز به VPN/VPS با IP ثابت

بینگ ایکس (BingX)

بینگ ایکس یکی دیگه از صرافی هاییه که تو ایران خیلی محبوب شده بود. خدمات خوبی مثل معاملات اسپات، فیوچرز، کپی تریدینگ و گرید تریدینگ (معاملات شبکه ای) رو ارائه میده. اپلیکیشن موبایل خوبی هم داره. اما از فروردین ۱۴۰۳، اوضاع برای ایرانی ها تو بینگ ایکس عوض شد. دیگه نمیشه احراز هویت جدید انجام داد و با IP ایران هم نمیشه وارد شد. اگه قبلاً حساب ساختید، فعلاً با تغییر IP می تونید وارد بشید و از خدماتی که نیاز به احراز هویت ندارن استفاده کنید، ولی خب ریسکش بالاست و هر لحظه ممکنه قوانین باز هم تغییر کنه. کپی تریدینگ بینگ ایکس برای خیلی ها جذابه ولی باید حواستون به محدودیت ها و ریسک هاش باشه.

• مزایای بینگ ایکس:
  • قبلاً احراز هویت اجباری نبود (الان وضعیت فرق کرده)
  • پشتیبانی از انواع معاملات (کپی تریدینگ، گرید تریدینگ)
  • لیست شده در کوین مارکت کپ و شفافیت حجم معاملات
  • قابلیت اتصال به تریدینگ ویو
  • اپلیکیشن موبایل قوی
• معایب بینگ ایکس:
  • عدم امکان احراز هویت جدید برای ایرانی ها
  • نیاز به IP ثابت غیرایرانی برای ورود
  • عدم پشتیبانی از زبان فارسی
  • ریسک بالای تغییر قوانین در آینده

مکسی (MEXC)

مکسی هم جزو صرافی هاییه که خیلی از ایرانی ها باهاش کار می کنن. تنوع ارز دیجیتال بالا و کارمزدهای رقابتیش باعث شده محبوب بشه. مکسی هم مثل بینگ ایکس، الان دیگه به ایرانی ها اجازه ثبت نام و احراز هویت رو نمیده. کاربرانی که قبلاً حساب داشتن، با IP ثابت غیرایرانی میتونن بهش دسترسی داشته باشن و تو سطح محدود معامله و برداشت انجام بدن. اگه می خواید از مکسی استفاده کنید، حتماً از VPS استفاده کنید و هوشیار باشید که دارایی زیادی رو اونجا نگه ندارید.

• مزایای مکسی:
  • تنوع بالای ارز دیجیتال
  • کارمزدهای رقابتی (میکر صفر در فیوچرز)
  • امکان معاملات و برداشت های محدود بدون احراز هویت (فعلی)
  • اپلیکیشن موبایل برای پلتفرم های مختلف
• معایب مکسی:
  • عدم امکان ثبت نام و احراز هویت برای ایرانی ها
  • لزوم استفاده از IP ثابت غیرایرانی
  • ریسک مسدود شدن حساب بالا

مقایسه جامع صرافی های خارجی (متمرکز)

حالا یه جدول مقایسه ای از این سه صرافی که تو بخش قبل بهشون اشاره کردیم، ببینیم:

نام صرافی	وضعیت KYC برای ایرانیان	نیاز به تغییر IP	تعداد ارزها (تقریبی)	کارمزد معاملات اسپات (Maker/Taker)	قابلیت ها (خاص برای ایرانیان)	مزایا و معایب کلیدی
CoinEx	بدون KYC اجباری برای برداشت های محدود	بله (IP ثابت/VPS)	بیش از ۱۰۰۰	۰.۱۶ درصد	اسپات، فیوچرز، استیکینگ	کارمزد پایین، رابط کاربری ساده، اما سابقه هک و ریسک
BingX	امکان KYC جدید نیست	بله (IP ثابت/VPS)	بیش از ۸۰۰	۰.۱ درصد	کپی تریدینگ، گرید تریدینگ، فیوچرز	قابلیت های پیشرفته، اما محدودیت شدید احراز هویت و ریسک بالا
MEXC	امکان KYC جدید نیست	بله (IP ثابت/VPS)	بیش از ۱۰۰۰	۰.۱ درصد (فیوچرز Maker: ۰%)	فیوچرز، استیکینگ، کپی تریدینگ	تنوع ارز بالا، کارمزد فیوچرز عالی، اما محدودیت احراز هویت و ریسک بالا

به جز این ها، صرافی های دیگه ای مثل LBank، KCEX، Toobit، Bitunix، Coinlocally، Margex، Exolo و ProBit هم هستن که ممکنه فعلاً با ایرانی ها کنار بیان. اما همیشه حواستون باشه که قبل از هر کاری، قوانینشون رو دقیق بخونید و ریسک ها رو بسنجید.

صرافی های غیرمتمرکز (DEX): یک راهکار امن تر و خصوصی تر؟

شاید براتون سوال باشه که خب، اگه صرافی های متمرکز (چه داخلی و چه خارجی) اینقدر دردسر دارن، راه چاره چیه؟ اینجا پای صرافی های غیرمتمرکز یا DEX میاد وسط. این صرافی ها یه فلسفه کاملاً متفاوت دارن و می تونن یه راهکار خیلی خوب باشن، مخصوصاً برای ما ایرانی ها.

DEX چیست و چه فرقی با CEX دارد؟

تصور کنید می خواید ارز دیجیتال بخرید یا بفروشید، ولی نمی خواید پولتون رو دست کسی بسپارید. DEXها دقیقاً همین کارو می کنن. تو این پلتفرم ها، معاملات مستقیم بین خود خریدار و فروشنده انجام میشه، بدون اینکه نیاز به یه واسطه مرکزی مثل صرافی های متمرکز (CEX) باشه. همه چیز روی بلاک چین و با استفاده از «قراردادهای هوشمند» اتفاق می افته. یعنی پولتون همیشه تو کیف پول خودتونه و فقط در لحظه معامله، جابه جا میشه. اینجوری دیگه صرافی نمی تونه پولتون رو بلوکه کنه، چون اصلاً پول پیش خودش نیست!

مزایای DEX برای ایرانی ها

• عدم نیاز به احراز هویت (KYC): مهم ترین ویژگی برای ما! DEXها معمولاً نیازی به مدارک شناسایی ندارن، چون سیستمشون غیرمتمرکزه.
• مقاومت در برابر تحریم و سانسور: چون مرکز و کنترلی وجود نداره، هیچ نهاد یا دولتی نمی تونه فعالیت یه DEX رو متوقف یا سانسور کنه. این یعنی برای ایرانی ها یه راه امن تر برای معامله است.
• امنیت بالاتر (شما کنترل دارایی رو دارید): دارایی هاتون تو کیف پول خودتون می مونه و دست صرافی نیست. اینجوری خطر هک شدن صرافی و از دست رفتن پولتون به شدت کم میشه.
• دسترسی به توکن های جدید: توکن های جدید و کمتر شناخته شده اول معمولاً تو DEXها لیست میشن، قبل از اینکه به صرافی های متمرکز برسن.

معایب DEX

البته DEXها هم بی عیب نیستن و چالش های خودشون رو دارن:

• رابط کاربری پیچیده تر: برای تازه کارها ممکنه کار کردن باهاشون یکم سخت باشه.
• نقدینگی محدودتر (اسلیپیج): چون حجم معاملاتشون از CEXهای بزرگ کمتره، ممکنه برای معاملات بزرگ، قیمت ها کمی جابه جا بشن و اون قیمتی که می خواید رو نتونید بگیرید (اسلیپیج).
• عدم پشتیبانی مشتری: اگه مشکلی براتون پیش بیاد، کسی نیست که بهش زنگ بزنید یا چت کنید و ازش کمک بخواید. باید خودتون از پس مشکلات بربیاید.
• محدودیت در روش های پرداخت: معمولاً فقط می تونید با ارزهای دیجیتال معامله کنید، یعنی واریز و برداشت ریالی توشون نداریم.

با این حال، با کمی آموزش و تمرین، DEXها می تونن یه ابزار فوق العاده برای ما ایرانی ها باشن. چندتا از برترین DEXها که می تونید امتحان کنید:

• یونی سواپ (Uniswap): معروف ترین و بزرگترین DEX که روی شبکه اتریوم کار می کنه.
• پنکیک سواپ (PancakeSwap): محبوب ترین DEX روی شبکه بایننس اسمارت چین (BSC) که کارمزدهاش پایین تره.
• کرو (Curve): بیشتر برای مبادله استیبل کوین ها (ارزهای با قیمت ثابت) استفاده میشه و کارمزد خیلی پایینی داره.
• سوشی سواپ (SushiSwap): یه جورایی رقیب یونی سواپ محسوب میشه و روی شبکه های مختلفی کار می کنه.

توصیه های طلایی برای حفظ سرمایه و مدیریت ریسک (مخصوص ما ایرانی ها)

خب، تا اینجا کلی صرافی داخلی و خارجی رو شناختیم و با مزایا و معایب هر کدوم آشنا شدیم. حالا وقتشه که چندتا توصیه طلایی رو بهتون بگم که کمک می کنه پولتون رو تو این بازار پرخطر امن نگه دارید و کمتر دچار دردسر بشید. این توصیه ها رو همیشه آویزه گوشتون کنید:

1. دارایی هاتون رو تو یه سبد نچینید: مثل همون ضرب المثل که میگه همه تخم مرغ هاتون رو تو یه سبد نچینید. یعنی چی؟ یعنی پولتون رو فقط تو یه صرافی نگه ندارید. یه بخشیش رو تو یه صرافی داخلی معتبر بذارید، یه بخشیش رو اگه لازم شد با احتیاط تو یه صرافی خارجی، و بخش اعظم سرمایه تون (مخصوصاً اگه قصد نگهداری بلندمدت دارید) رو به کیف پول های شخصی (مثل کیف پول های سخت افزاری یا نرم افزاری معتبر) منتقل کنید.
2. همیشه به روز باشید: بازار ارز دیجیتال یه لحظه آروم نمی گیره. قوانین، صرافی ها و وضعیت تحریم ها ممکنه هر لحظه عوض بشن. اخبار رو دنبال کنید، گروه های معتبر رو چک کنید و از تغییر و تحولات باخبر باشید. اطلاعات قدیمی، می تونه شما رو به دردسر بندازه.
3. با ابزارهای تغییر IP شوخی نکنید: اگه از صرافی خارجی استفاده می کنید، حتماً از VPN با IP ثابت یا ترجیحاً VPS (سرور مجازی خصوصی) استفاده کنید. IP شما نباید هر بار عوض بشه یا لو بره. یه لحظه غفلت می تونه باعث قفل شدن حسابتون بشه. همیشه از ابزارهای معتبر و پولی استفاده کنید و قبل از استفاده، تست نشت IP (IP leak test) رو انجام بدید.
4. با سرمایه کم شروع کنید: اگه می خواید یه صرافی جدید (مخصوصاً خارجی) رو امتحان کنید، اول با یه مقدار خیلی کم پول شروع کنید. تست کنید، ببینید چجوریه، کارمزدهاش چطوره، واریز و برداشتش خوبه؟ بعد که خیالتون راحت شد، آروم آروم سرمایه تون رو بیشتر کنید.
5. صرافی های ایرانی رو برای واریز و برداشت ریالی استفاده کنید: بهترین راهکار اینه که برای تبدیل ریال به ارز دیجیتال و برعکس، از صرافی های داخلی استفاده کنید. بعد از اینکه ریال رو تبدیل به ارز دیجیتال (مثل تتر) کردید، می تونید اون رو به کیف پول شخصی یا حتی با رعایت نکات امنیتی، به یه صرافی خارجی منتقل کنید.
6. آموزش، آموزش، آموزش: مهم تر از همه این ها، خودتون رو آموزش بدید. هرچی بیشتر درباره بازار، ریسک ها، انواع صرافی ها و کیف پول ها بدونید، کمتر دچار اشتباه میشید. هیچ وقت چشم بسته وارد یه معامله یا یه پلتفرم جدید نشید.

حفظ سرمایه در بازار ارز دیجیتال برای ایرانی ها، مثل یه بازی شطرنج میمونه. هر حرکتی باید با فکر و برنامه ریزی باشه و استفاده از چند صرافی و کیف پول شخصی، بهترین استراتژی برای پخش کردن ریسک هاست.

جمع بندی

همونطور که دیدیم، انتخاب کدام صرافی ارز دیجیتال با ایران کار میکند، داستان پیچیده ای برای ما ایرانی هاست. این تحریم ها و محدودیت ها، انتخاب رو برامون سخت کرده، اما غیرممکن نیست. یه نکته کلیدی اینه که بین صرافی های داخلی و خارجی، هر کدوم مزایا و معایب خودشون رو دارن.

صرافی های داخلی مثل نوبیتکس، بیت پین، والکس و … گزینه هایی هستن که واریز و برداشت ریالی رو راحت کردن و دغدغه IP و احراز هویت رو ندارید. این ها می تونن یه انتخاب امن تر و بی دردسرتر باشن، مخصوصاً برای کسایی که تازه وارد این بازار شدن یا نمی خوان زیاد درگیر پیچیدگی ها بشن. پشتیبانی فارسی و امکان پیگیری قانونی هم از مزایای مهمشونه.

از اون طرف، صرافی های خارجی مثل کوینکس، بینگ ایکس و مکسی هم هستن که شاید از نظر تنوع ارز یا امکانات پیشرفته تر باشن. ولی یادتون نره که استفاده از این صرافی ها، با ریسک های دائمی همراهه؛ ریسک مسدود شدن حساب، تغییر یهویی قوانین، و نیاز به ابزارهای تغییر IP ثابت (مثل VPS). پس اگه سراغ این ها میرید، حتماً با احتیاط کامل عمل کنید و هیچ وقت تمام سرمایه تون رو توشون نذارید.

در نهایت، صرافی های غیرمتمرکز (DEX) هم یه گزینه جذاب و مقاوم در برابر تحریم هستن که نیاز به احراز هویت ندارن و کنترل کامل دارایی تون دست خودتونه. البته استفاده از اونا یه کوچولو پیچیده تره و شاید برای همه مناسب نباشه.

مهم اینه که خودتون اطلاعاتتون رو به روز نگه دارید، با آگاهی کامل تصمیم بگیرید، و مسئولیت پذیری فردی رو تو این بازار پرنوسان فراموش نکنید. هر صرافی ای که انتخاب می کنید، حتماً تمام جوانب رو بسنجید و هیچ وقت بیشتر از چیزی که از دست دادنش اذیتتون نمی کنه، سرمایه گذاری نکنید.