رگولاتوری NFA و CFTC: راهنمای انتخاب بروکر فارکس در آمریکا

NFA و CFTC حافظان امنیت بازار فارکس در آمریکا

بازار فارکس در ایالات متحده آمریکا تحت نظارت دو نهاد اصلی قرار دارد: انجمن ملی آتی (NFA) و کمیسیون معاملات آتی کالا (CFTC). این دو نهاد با وضع قوانین و مقررات سختگیرانه سعی در ایجاد یک محیط معاملاتی امن شفاف و عادلانه برای معامله گران دارند. اگر قصد دارید با یک بروکر فارکس که در آمریکا فعالیت می کند یا به شهروندان آمریکایی خدمات ارائه می دهد معامله کنید بسیار مهم است که مطمئن شوید این بروکر تحت نظارت NFA و CFTC است. وب سایت رگولیشن لیست دات کام به صورت تخصصی رگوله های مختلف در بازار فارکس را بررسی نموده و هر کدام را به صورت اختصاصی تشریح نموده و به آن پرداخته است که میتوانید با مراجعه به این وب سایت مقالات مربوط به رگوله مورد نظر را پیدا و اطلاعات خود را در خصوص آن به روز کنید. در این مقاله به معرفی این دو نهاد وظایف و الزامات آن ها برای بروکرها می پردازیم و نحوه بررسی مجوز و رگولاتوری یک بروکر را آموزش می دهیم.

انجمن ملی آتی (NFA) چیست؟

NFA (National Futures Association) یک سازمان خودتنظیم (Self-Regulatory Organization) در صنعت آتی (Futures) آمریکا است که در سال 1982 تاسیس شد. این سازمان وظیفه نظارت بر بازار آتی معاملات خرده فارکس (Retail Forex) و سوآپ ها را بر عهده دارد. NFA عضو CFTC است و تحت نظارت آن فعالیت می کند.

اهداف و وظایف NFA:

• حفاظت از سرمایه گذاران: NFA با وضع قوانین و مقررات از سرمایه گذاران در برابر کلاهبرداری تقلب و سایر تخلفات محافظت می کند.
• حفظ یکپارچگی بازار: NFA با نظارت بر عملکرد بروکرها و سایر فعالان بازار به حفظ یکپارچگی و شفافیت بازار کمک می کند.
• جلوگیری از پولشویی و تامین مالی تروریسم: NFA با اجرای مقررات ضد پولشویی از سوء استفاده از بازارهای مالی برای اهداف غیرقانونی جلوگیری می کند.
• آموزش و اطلاع رسانی: NFA به معامله گران و فعالان بازار آموزش های لازم را ارائه می دهد و آن ها را از ریسک های موجود آگاه می کند.
• رسیدگی به شکایات: NFA به شکایات معامله گران علیه بروکرها رسیدگی می کند و در صورت لزوم اقدامات انضباطی علیه متخلفان انجام می دهد.

الزامات NFA برای بروکرهای فارکس:

بروکرهایی که می خواهند در آمریکا به ارائه خدمات معاملات خرده فارکس بپردازند باید عضو NFA باشند و الزامات زیر را رعایت کنند:

• ثبت نام در NFA: بروکرها باید به عنوان یک “معامله گر کمیسیون آتی” (FCM) و یک “فروشنده ارز خارجی خرده فروشی” (RFED) در NFA ثبت نام کنند.
• حداقل سرمایه: بروکرها باید حداقل سرمایه خالص تعدیل شده ای برابر با 20 میلیون دلار داشته باشند.
• تفکیک حساب ها: بروکرها موظف هستند وجوه مشتریان را در حساب های بانکی جداگانه ای از حساب های عملیاتی خود نگهداری کنند.
• گزارش دهی: بروکرها باید به طور منظم گزارش های مالی خود را به NFA ارائه دهند.
• رعایت استانداردهای اخلاقی و حرفه ای: بروکرها باید از استانداردهای اخلاقی و حرفه ای بالایی پیروی کنند.
• آموزش کارکنان: بروکر ها باید به کارکنان خود در زمینه قوانین و مقررات مربوطه آموزش دهند.

کمیسیون معاملات آتی کالا (CFTC) چیست؟

CFTC (Commodity Futures Trading Commission) یک آژانس فدرال مستقل در آمریکا است که در سال 1974 تاسیس شد. این کمیسیون وظیفه نظارت بر بازارهای آتی و اختیار معامله (Options) کالا و همچنین بازار فارکس را بر عهده دارد.

اهداف و وظایف CFTC:

• حفاظت از بازار در برابر تقلب و دستکاری: CFTC با نظارت بر معاملات و شناسایی فعالیت های مشکوک از تقلب و دستکاری در بازار جلوگیری می کند.
• حفظ یکپارچگی بازار: CFTC با وضع قوانین و مقررات به حفظ یکپارچگی و شفافیت بازار کمک می کند.
• حمایت از سرمایه گذاران: CFTC با آموزش و اطلاع رسانی به سرمایه گذاران و رسیدگی به شکایات آن ها از حقوق آن ها حمایت می کند.
• اعمال قوانین: CFTC اختیارات گسترده ای برای اعمال قوانین و مقررات دارد و می تواند علیه متخلفان اقدام قانونی کند.

الزامات CFTC برای بروکرهای فارکس:

• ثبت نام در CFTC: بروکرهای فارکس باید به عنوان یک “معامله گر کمیسیون آتی” (FCM) و یک “فروشنده ارز خارجی خرده فروشی” (RFED) در CFTC ثبت نام کنند.
• حداقل سرمایه: بروکرها باید حداقل سرمایه خالص تعدیل شده ای برابر با 20 میلیون دلار داشته باشند.
• گزارش دهی: بروکرها باید به طور منظم گزارش های مالی خود را به CFTC ارائه دهند.
• رعایت استانداردهای اخلاقی و حرفه ای:
• حفظ سوابق: بروکرها باید سوابق کاملی از تمام معاملات و فعالیت های خود را نگهداری کنند.

تفاوت های NFA و CFTC: نقش ها و مسئولیت ها

اگرچه هر دو سازمان NFA و CFTC در نظارت بر بازار فارکس نقش دارند اما تفاوت هایی بین آن ها وجود دارد:

• CFTC یک نهاد دولتی و قانون گذار است در حالی که NFA یک سازمان خود تنظیم است که تحت نظارت CFTC فعالیت می کند.
• CFTC سیاست های کلی را تعیین می کند و در صورت نیاز اقدامات قانونی علیه متخلفان انجام می دهد.
• NFA بیشتر بر نظارت روزمره بر عملکرد بروکرها و رسیدگی به شکایات تمرکز دارد.

مزایای معامله با بروکرهای تحت نظارت NFA و CFTC

• امنیت سرمایه: وجوه مشتریان در حساب های تفکیک شده نگهداری می شود و در صورت ورشکستگی بروکر سرمایه گذاران تا حدودی محافظت می شوند.
• شفافیت: بروکرها ملزم به ارائه اطلاعات کامل و دقیق در مورد شرایط معاملاتی هزینه ها و ریسک ها هستند.
• عدالت: بروکرها باید قیمت های عادلانه را ارائه دهند و سفارشات را به درستی اجرا کنند.
• رسیدگی به شکایات: معامله گران می توانند در صورت بروز مشکل به NFA یا CFTC شکایت کنند.

چگونه مجوز و رگولاتوری یک بروکر را در NFA و CFTC بررسی کنیم؟

برای اطمینان از اینکه یک بروکر واقعاً تحت نظارت NFA و CFTC است مراحل زیر را دنبال کنید:

1. وب سایت بروکر: به وب سایت رسمی بروکر مراجعه کنید و به دنبال اطلاعات مربوط به رگولاتوری و مجوزها باشید. شماره عضویت NFA و/یا شماره ثبت CFTC باید در وب سایت ذکر شده باشد.
2. وب سایت NFA: به وب سایت NFA به آدرس https://www.nfa.futures.org/ مراجعه کنید.
   • از قسمت BASIC میتوانید اطلاعات مربوط به هر بروکر یا شخص حقیقی را جستجو کنید.

     3.وب سایت CFTC: به وب سایت CFTC به آدرس https://www.cftc.gov/ مراجعه کنید.

• • میتوانید از قسمت Registration Status اطلاعات مربوط به ثبت بروکر را بررسی کنید.

هشدارها و نکات مهم: انتخاب آگاهانه و محتاطانه

• صرفاً به لوگوی NFA یا CFTC در وب سایت بروکر اکتفا نکنید. برخی بروکرهای نامعتبر ممکن است از این لوگوها به صورت جعلی استفاده کنند.
• حتماً شماره مجوز بروکر را در وب سایت های NFA و CFTC بررسی کنید.
• به وعده های سودهای تضمینی و غیرواقعی توجه نکنید.
• قبل از واریز وجه حتماً با یک مبلغ کم یا حساب دمو بروکر را امتحان کنید.
• نظرات سایر کاربران را در مورد بروکر بخوانید اما به آن ها اکتفا نکنید.

نتیجه گیری: NFA و CFTC دو نهاد قدرتمند برای حفاظت از معامله گران

NFA و CFTC دو نهاد نظارتی مهم در بازار فارکس آمریکا هستند که نقش مهمی در حفاظت از حقوق معامله گران و ایجاد یک محیط معاملاتی امن و شفاف ایفا می کنند. انتخاب یک بروکر تحت نظارت این دو نهاد می تواند خیال شما را از بابت امنیت سرمایه و رعایت استانداردهای لازم توسط بروکر تا حد زیادی راحت کند. با این حال به یاد داشته باشید که رگولاتوری به تنهایی کافی نیست و باید سایر عوامل مهم مانند شرایط معاملاتی پلتفرم و پشتیبانی بروکر را نیز در نظر بگیرید.

 

سوالات متداول:

1. تفاوت اصلی بین NFA و CFTC چیست؟

CFTC یک آژانس فدرال مستقل است که قوانین و مقررات را وضع می کند و بر بازارهای آتی اختیار معامله و فارکس در آمریکا نظارت کلی دارد. NFA یک سازمان خود تنظیم است که تحت نظارت CFTC فعالیت می کند و وظیفه نظارت روزمره بر عملکرد بروکرها و رسیدگی به شکایات را بر عهده دارد. به عبارت دیگر CFTC سیاست گذار است و NFA مجری این سیاست ها.

2. آیا یک بروکر می تواند همزمان توسط NFA و CFTC رگوله شود؟

بله بروکرهایی که در آمریکا فعالیت می کنند و خدمات معاملات خرده فارکس ارائه می دهند باید هم در CFTC به عنوان یک “معامله گر کمیسیون آتی” (FCM) و یک “فروشنده ارز خارجی خرده فروشی” (RFED) ثبت نام کنند و هم عضو NFA باشند.

3. آیا رگولاتوری NFA و CFTC برای معامله گران خارج از آمریکا نیز اهمیت دارد؟

بله اگرچه NFA و CFTC نهادهای نظارتی آمریکایی هستند اما به دلیل استانداردهای بالا و نظارت دقیق آن ها بروکرهایی که تحت نظارت این دو نهاد هستند از اعتبار بالایی در سراسر جهان برخوردارند و معامله گران در سراسر جهان می توانند با اطمینان بیشتری با این بروکرها کار کنند.

4. چگونه می توانم مطمئن شوم که یک بروکر واقعاً توسط NFA و CFTC رگوله شده است؟

بهترین راه برای اطمینان از این موضوع مراجعه به وب سایت های رسمی NFA و CFTC و جستجوی نام یا شماره مجوز بروکر در پایگاه داده آن ها است. همچنین می توانید با این نهادها تماس بگیرید و از آن ها در مورد وضعیت رگولاتوری یک بروکر خاص سوال کنید.

5. آیا معامله با بروکرهای غیر رگوله به طور کلی ممنوع است؟

معامله با بروکرهای غیر رگوله لزوماً ممنوع نیست اما ریسک بسیار بالایی دارد و به هیچ وجه توصیه نمی شود. در صورت بروز مشکل با یک بروکر غیر رگوله هیچ مرجع قانونی برای پیگیری شکایت شما وجود نخواهد داشت و ممکن است سرمایه خود را به طور کامل از دست بدهید.